內容簡介:
權證投資人圈裡,人氣極高的權證小哥,終於要出第二本書了,經過二年擘劃,小哥要把上一本書中讀者比較容易誤解的投資手法、這二年實戰經驗最新研究出的操作策略,完全公開、毫不保留告訴你。

  權證小哥曾經是個小上班族,領著一份吃不飽、餓不死、買不到房的薪水,他想靠投資致富,卻在9年內三度輸光積蓄,最後在權證上發現小本錢也能快速致富的方法,以10萬本錢重新出發,在三年內累積數千萬資產。之後,他辦理留職停薪,當起全職的權證投資人,並出版第一本暢銷書《權證小哥教你十萬變千萬》。二年前小哥不敢冒然辭掉工作,是因為三次賠光積蓄的經驗,讓小哥怕自己守不住財富,但這二年來,小哥除了出國享樂之外,幾乎每天在權證市場衝殺,投資部位愈來愈大,他的資產依然持續穩定攀升,對自己的投資技巧也更有信心,在蒐集諸多讀者的意見後,第二本書要讓想靠小錢搏翻身的散戶們,一起成為人生勝利組。

作者簡介:
權證小哥

  他曾經是上班族,賺著吃不飽、餓不死、買不到房的薪水,現在他是權證投資人圈中鼎鼎大名的散戶,從10萬元出發,靠權證賺進數千萬元,每家券商的權證交易員,沒有人不認識這號人物。

內文試閱:
第1篇

不停歇的「番麥」人生

1-1賺了1000萬之後穩健才是上策

 從出了第1本書《權證小哥教你十萬元變千萬》後,小哥的人生有了很大的轉變。我開始經常到處演講,其中,讓我驕傲和欣慰的是,很多用權證賺到錢的贏家會說:「我都是看權證小哥的書!」而且小哥的學生不分國籍,還有在台定居的泰國人從《Smart智富》月刊舉辦的權證A咖競賽中脫穎而出。小哥開心的,不僅是這位泰國人看我的書,他還用權證滾出的獲利養活台灣和泰國兩個家庭,甚至可以回泰國買豪宅,這真是美事一椿。

 除此之外,因為小哥經常在我的Facebook粉絲專頁(網址:www.facebook.com/warrantlb)回答網友們的問題,結交了不少從粉絲團來的網友;網友們都很熱心地告知小哥他們公司的狀況,讓沒在上班的小哥能多得知一些公司的消息,有利於選股操作,這算是出書後很大的收穫之一。

 有網友「夏屋一家人」知道小哥喜歡吃「番麥」(台語,指玉米,比喻買權證翻倍的意思),在玉米盛產時還寄給我一袋花蓮鼎鼎大名的「林記玉米」。這玉米光是生吃都很甜、很美味,煮熟之後更是香味四逸,完全不輸給北海道「貴三三」的玉米。想不到在台灣還能吃到這麼上等的玉米,讓小哥真的很感動。

 寫到這裡,想加入小哥粉絲專頁的,請你們放心,我不會無聊在那邊自拍,放一張自拍照,讓你們吃飯時看Facebook被嚇到。還有,看我發言沒按讚的,我一定不會把你們踢出去,因為我根本不會一一去檢查。聽說就有老師是這樣喔!

小哥用權證累積了還算可以的財富之後,有一段時間在權證市場大量進出,金額非常可觀。2010年8月的某一天,我買進權證的金額超過2,000萬元,大部分重壓在勝華(2384)這檔股票上,隔天幸好勝華漲停,我全部賣掉,剛好賣在勝華那幾年的天價,賺了600萬元、創下單日獲利的歷史新高。

投資先求能安穩入睡,5成資金擺固定收益

但你以為我一直都這樣大賺、很開心嗎?並沒有。記得2011年2月,加權指數從9,220點重挫到8,470點,總共跌了750點,那一個月裡,我有4個交易日各賠了600萬元,也就是光這4天就賠掉了2,400萬元,整月結算下來虧損1,500萬元。因為持有權證的部位太大,大盤重挫時發行商把價差拉大,我每天狂砍都砍不完,也有些是捨不得砍,隔天一開盤又是大虧損,每天都很不容易入睡。

雖然2011年下半年我有扳回一些,總結年度還是獲利的,但想想真是沒必要讓自己壓力這麼大,應該過安穩一點的生活。2012年初之後,我把5成的資金放在固定收益商品上,跟銀行申請到「專業投資人」的資格,買年息8%的債券,進場的價格還算不錯。我自己算過,靠這些利息收入,我從現在開始不工作,每個月花20萬元,可以讓我活到99歲,我已經心滿意足了。

採套利、做價差策略,安全又好賺

 至於近來權證的操作上,算是一直很穩定地累積獲利;主要是找尋股票波動的機會,買認購或認售權證。如果有行情來了才會放大交易部位,單日交易量多則1,000、2,000萬元,最高不會超過3,000萬元。像鴻海(2317)除權、息時,我可能1檔就買1,000多萬元;宏達電(2498)的法說會前夕,也會買認購、認售權證兩邊到數百萬元,採取勝率較高的套利、做價差的策略。我特別喜歡穩健又好賺的投資,金額少沒關係,最重要是幾乎必賺,像是下面這段:

我很喜歡做的一件事就是抽股票
中間沒什麼風險安全又放心成功賺錢機率很高
要說股市中最沒風險的就是這個了了不了呀……

 呵呵,這是小哥抽中新上市股安成藥(4180)那天,寫給朋友的藏頭句;光是1秒鐘按下申購鍵,就賺到10萬元價差喔,開心!

1-2想在市場長命順勢、停損不能忘

 近這兩年來,也就是小哥的第1本書問市之後,權證市場開始出現很大的變化,過去是券商坑殺投資人,現在則是權證主力反過來坑殺券商;他們利用券商避險不及的時間差,在盤中集中幾千萬元的資金火力,橫掃相同標的股票的幾檔權證,讓券商疲於去現貨市場買股票
避險。

 當券商把現股股價買高之後,權證的委買價格也會提高;這些主力隔日一早就可以利用高價沖銷掉部位。每天這樣操作下來,獲利相當驚人,卻讓券商怨聲載道,私下稱他們為「土匪」。
與主力順向操作,只要勝多於敗就是贏家

 我固定會在盤中觀察這些主力的動向,去跟他們做順向,搭轎賺點小錢。我有時想,如果我要變得可怕一點,跟他們一樣,把手上大部分的資產拿來做權證的隔日沖,這樣賺錢的速度會不會更快?但我認真思考,萬一遇到一次「黑天鵝」,放在權證裡的錢全部賠光,那可就不妙了,加上小哥在圈內還算是「半個名人」,也不好做這樣的事。

 而且小哥做久了也認識一些交易員,覺得他們也是很辛苦,有時和他們聊起這些權證主力的行為,他們會語重心長地對我說:「小哥,希望你不要變成這樣的人。」所以我還是做好資金配置,哪怕不能成為權證市場的「武林第一」,也不覺可惜。

 就如我在講課時一再強調的,資金管理很重要,有一個讀者寄信給我,說他還有助學貸款,是不是不要還,先拿來做權證,賺了錢再還學貸?我說千萬不可。投資一定得

是閒錢,不要負債操作,壓力會非常大。

 小哥也有操作不順虧錢,甚至有懷疑自己的時候,但就如第1本書上寫的,你不需要百戰百勝,只要維持百戰60勝,你就會是永遠的贏家。不過對於那40敗,還是要多加檢討,為什麼會賠錢?

誰說漲多一定跌?切記不猜頭、不摸底

 就先說我自己賠錢的故事吧,大家都知道儒鴻(1476)這檔強勢股,一路走長多走了很久,但我在170多元就開始做空,連續做了好幾次、每次都賠錢,因為我總認為「股票漲多了就是會跌」,所以不願意停損,實在太鐵齒。

 這次給我的教訓是,以前總會想去「空」漲很多的股票,但這就是逆勢。一定要等到它技術面轉得很弱,要好幾個轉弱訊號都出現時,才能放空,不要猜頭、不要摸底。「順勢而為,學會停損」,是在市場交易裡最重要的事。
 
還有一次賠錢金額也很大。有一陣子我去玩股票期貨,想研究一個穩定賺價差的方法,因為股票期貨成本很低,如果鎖定一些大型股或高價股,上下各放一些單,兩邊touch(成交),就可以賺錢。

 有一次宏達電(2498)在260多元,我也放了股票期貨雙邊的單,下單之後就沒管它,後來發現單邊全部成交了,但逆價差怎麼愈來愈大,從3元、5元變9元。因為我們這種做價差的,理論上在價差愈大時存在更多套利空間,你會加大部位,愈低愈買。

 因為宏達電當天下午要開法人說明會,可能有些人事先知道壞消息進去放空,但我沒警覺到這個事實。隔天宏達電是跳空跌停開出,宏達電股票期貨1口就賠6萬元,我總共買了60多口,賠了300多萬元,雖然我在前一天有買宏達電的認售權證來避險,但也只沖回了幾十萬元而已,可說是損失慘重。這一次把我之前辛辛苦苦做價差賺得的錢都賠光了。

堅守停損4原則,不在股海滅頂


 停損對權證交易人更是重要,因為權證有時間價值,不會停損的人會發現像是錢包破了洞,每天都流失一點點。像小哥自己會設幾個停損的原則:

1.個股如果在波段漲勢上,跌破5日線,就要停損。

2.個股區間操作時,跌破區間下緣時要停損。

3.個股低檔搶反彈,跌破前次低點時停損。

4.使用權證時,低槓桿比的跌20%要停損,高槓桿比的跌破30%要停損。

 學會停損之後,選股技術就算不厲害,還是可以在這個市場活得久一點。

1-3麗星郵輪賭場上的贏錢啟示

 哥常常南北走透透上課演講,課前或課後會跟主辦單位吃頓飯,常聽到各券商主辦人對小哥小時候的賭博人生很有共鳴,感覺就是小時候會跑電動玩具店的,
長大後都會進入證券業。

 小時候我會玩麻將機台和「跑馬燈」,後者是一種拉霸遊戲,很像賭場裡面的吃角子老虎,共有九宮格,有櫻桃、「bar」等不同圖案,當三點連一線都是同樣圖案時,就會吐彩金。我觀察一陣子,發現不管你投的是1元還是100元,中的彩金一樣是50元,所以我就1元1元地投,中到彩金一定馬上離開那台機器。然後讓別人玩,我站在旁邊看,等電腦吃了其他賭客一定的金額,通常是接近1,000元後,我知道它又快要吐錢了,就趕快再下去玩。這個機台給我的啟示是:1元可以拉的彩金,別花百元去拉,這正是權證的以小搏大的精神呀!
長大後的小哥,除了每天在權證這個合法「賭場」交易之外,還喜歡上麗星郵輪小賭怡情一下。我觀察,會贏錢的賭客有幾個特質:

贏家特質1》走來走去,找尋進場的機會

 賭場有句俗話,就是「久賭必輸」,會贏的賭客通常都是走來走去,而不是固定下來在一個賭桌上長坐的賭客;因為走來走去的人,在看哪一桌有贏錢機會,有機會才下場。在股票的投資也一樣,跟股票長相廝守的叫「價值型投資」,但這一套很不適合用在權證上,因為權證具有時間價值,短進短出才是獲利的硬道理。當然「進場的時機很重要」,也適用在把握市場的波段反轉位置上。小哥能夠在7個月內用10萬元賺進人生的第1個1,000萬元,也是因為抓到金融海嘯時市場被超賣的時候,加權指數跌到3,955點,加上權證造市新制上路,小哥決定全力衝刺做多,才能創造這樣的佳績。
說實話,出第1本書後,小哥很怕哪天被黑道攔下來,拿10萬元要我變出1,000萬元,在盤整行情下,還真的沒辦法哩,我又不是魔術師,那豈不是欲哭無淚。


贏家特質2》有賺錢才加碼,賠錢記得收手


我在麗星郵輪上玩21點,比如說底注是100元,我就放100元的本錢去玩;若是贏錢變成200元時,我會先把100元本錢收起來,同樣用100元當底注;當再變成200元時,就加大底注成200元;變成400元時再抽回200元,又變400元時,再加大底注為400元??這樣玩下去。

直到連輸兩次時,我就把錢收回來,重新再用100元底注去玩。如果在同一桌輸到3次,我就會考慮換桌重新開始,但有時人太多沒法換桌的話,就只好跟著其他玩家下注,改改手氣。

 這種玩法有一種好處,當運氣來的時候,你會贏到很大的錢,當你運氣很背的時候,你每次也只會輸小錢。我靠這招,在賭場絕對不會輸大錢,而且可以換到下次上麗星郵輪的機會,因為麗星郵輪是看你進賭場的時間,撐得夠長的(編按:一般賭場以每注下注金額與總共下了多少注來評估對賭場的貢獻),就讓你下次可以免費進去;一般人上去一次麗星郵輪要入場費(船票費用)1萬元左右,但我不用,我還可以帶兩個人上去,就是因為我每次去玩21點都能撐得很久。

 所以,「賺錢要加碼,賠錢要記得收手」,這一招絕對是長期能留在市場的重要因素。我和很多贏家交流過,他們也都有這樣的紀律。

1-4沒實戰經驗的分析師你敢相信嗎?

 幾年,市場上多了不少「老師」,讓我感想頗深。大家去考廚師執照,至少要炒幾道菜給考官看,考汽車駕照,也要在規定的場地,開車給考官看,才能拿到執照。但是分析師執照卻連模擬單績效測試都沒有,考幾科理論,就可以拿執照教人玩股票,這是多可怕的事,難怪國家不願意認證。

 有次,一位和小哥一起上課的老師對著我說:「很奇怪,我自認技術分析學得很精進,但怎樣操作就是賺不到錢。」小哥聽了傻眼,這位仁兄明明就是著作等身,代表理論和實際下場交易還是有很大差距。

空有執照卻沒交易過,怎能教人淘到金

 還有人領有分析師執照,卻從來沒有下場交易過。他開了很多課程,甚至成為眾多老師的經紀人,開出的課,學費比一般貴上1倍。因為他本身沒有交易經驗,投資人若有什麼交易上的問題,也無法在課堂上得到答案,錢等於白花。

 小哥深深覺得,我自己也沒有很厲害,但上課時卻有很多同學來捧場,我看著他們熱切的臉龐,心裡不禁想著,他們到底是因為喜歡小哥而來,還是為了賺錢的渴望?答案很明確,當然是後者。而那些沒有在市場上賺過錢的老師,沒有辦法傳授學生在市場上淘金的方法;他們只想賺學生的錢,可憐的是這些花了錢、卻賺不到錢的學生。

 我舉個簡單的例子,這些只懂理論的老師會教你,當個股技術線型轉強了之後就要去買權證,但我在前文提到過的權證隔日沖大戶,會集中火力買一檔個股的所有權證,發行商在他們買進後,會買進現股避險,這大量的買盤,很可能在1天之內把股價買上去漲到3%?4%。收盤後你看個股技術線型,發現數個多頭訊號在這一天同時跑出來,當你決定隔日一早買進該檔股票或權證時,隔日這權證大戶全面殺出權證,發行商也立刻去現貨市場賣股票,股價一路重挫,結果是你賠了錢,仍然賠得莫名其妙,不明白自己被坑了。

 我也忘了「權證小哥」這個藝名是怎來的,但小哥的書問市後,財經專業報紙經常有自封「權證一哥」者,或是講解權證概念,或是對盤勢提出建議,大多數還算中肯,但也偶爾出現一些似是而非的概念,讓投資人混淆。這些是證券商利用媒體版面宣傳權證,所以會偏向有利於發行券商的角度,希望權友們明察,這「一哥」並非小哥本人也。

1-5券商權證競賽的「小哥條款」

從小哥得了一堆發行商舉辦的權證比賽獎項之後,發行商辦的比賽活動大部分都改成抽獎了,所以也減少了很多比賽得獎的期望值。

改為抽獎,第1名也不一定拿得到最大獎

 像永豐金證券連續兩年辦的賓士、BMW汽車抽獎,小哥都拿了抽獎權數的第1名,但抽到的都是權數第2名的投資人,說來真是讓小哥捶心肝,若是按照以前的比賽,由投資金額最多的人拿到最大獎項的話,這兩年,小哥夫妻倆就可以各擁一台雙B轎車了。
不過這兩年還是抽到一些小獎(跟雙B轎車比的話算是小了),有iPhone4s兩隻、iPadMini一台、SOGO萬元禮券、六福皇宮餐券兩張。

 說到iPhone4s,小哥之前本來是用HTC的手機,抽到iPhone4s後,才發現iPhone4s的聲音品質比HTC好太多了,不但手機忠誠度馬上轉向,也開始買進宏達電(2498)的認售權證,那一波剛好是宏達電股價從歷史高點1,300元起跌,最深跌到122元,這段時間我一直買宏達電的認售權證,雖也有賠到股票期貨的觸價單,但總結獲利不錯,可以稍稍彌補一下沒抽到雙B轎車的哀怨。

 因為最大獎都改成用抽的,所以權證競賽也再沒有頒發獎盃了,小哥以前比賽拿到大大小小的獎盃,都成為見證歷史的絕響了,要好好珍藏起來。

1-6賺的是財產不是遺產

 哥平常是天天看盤,專心交易;因為連班都不去上了,如果不好好交易,感覺對不起我的工作。還有,如果有人跟你說他做短線,但不用怎麼看盤,可以天天遊山玩水,那一定是騙人的。對我來說,玩權證還是有風險,除了賠錢風險之外,還有健康的風險,每天都在電腦前面坐很久,腰圍會變粗。常常要提醒自己喝水,因為常喝水,才會常起來上廁所,要不然經常一坐3、4個小時,都忘了要起來走動。
小哥平常交易時每天會用到4個螢幕,還會搭配1台電視,專門看MLB(美國職棒大聯盟)、NBA(美國職籃)。
你羨慕這種上班還能看球賽的生活嗎?不必羨慕,因為很無聊,沒有同事,沒有可以閒聊的朋友。有時候我還想,乾脆晚上去擺地攤好了,至少還可以跟客人說說話;如果有一天你逛夜市時遇到小哥在叫賣,請別驚訝,我想做這件事已經很久了,不然都沒有接觸人,愈來愈宅。

生活不浪費,帶爸媽旅遊是唯一不省

 現在小哥的生活還是很簡樸、不浪費,可能跟家庭教育有關。這得說到我小時候,爸爸生意的訂單跟景氣有很大的關係,收入並不穩定;媽媽在外做木工的工作,她個子不高,工作時卻必須扛著很重的釘槍,工廠常常加班,回來都晚上9點多了,還得幫我們洗衣服,一大早還要準備早餐跟帶便當的午餐,非常辛苦。所以我也養成不亂花錢的習慣,外出最常吃的就是桃園的「欣欣大眾鐵板燒」,我最愛吃他們家10元的蔥花蛋,對我來說就是人間美味,一家三口一餐400元就能夠搞定。
但小哥只有一個費用不會省,就是帶爸媽出國旅遊的費用。在沒有上班的這幾年,我帶爸媽去了澳洲、日本、中國、菲律賓,看了整公園的櫻花、也看了滿山遍野的楓紅。我們也會固定在每個星期三和星期五出去走走,星期三就以開車能當天來回的距離四處逛逛,星期五就去住全台各地的飯店,加賀屋、涵碧樓、礁溪老爺都有我們全家人的足跡。

 聽到媽媽對我說,她最喜歡出國旅遊,可以放下家務,開心地跟家人看看新鮮的東西,小哥便深深覺得,人生很短暫,要好好把握,很多人終其一生只想到要賺錢,到後來卻沒命花錢,來不及看看這世界的美好,很可惜。不是有人說,「賺來花掉的叫財產,賺來沒法花的叫遺產」,希望大家都能賺財產,而不是遺產。

資料來源:http://www.taaze.tw/sing.html?pid=11304777233